1、商业金融师核心课程岗位能力培训简介

为加强我国商业金融师人才队伍建设，推动商业金融工具与服务创新，提升商业金融服务领域的专业化水平，中国商业联合会商业金融工作委员会联合人力资源和社会保障部教育培训中心、中国人民大学培训学院共同在全国范围内开展商业金融师核心课程岗位能力培训与研修。中国商业联合会商业金融工作委员会将对商业金融师设置有法律法规依据的准入类资格的条款，制定职业标准和评价规范，纳入国家统一管理，逐步发展成为中国商业金融服务行业入职的基本要求。

商业金融师核心课程岗位能力培训是针对商业行业及金融服务等领域从业人员理论和操作水平的岗位认定，代表着该领域的最高水平，主要面向从事商业金融服务行业创新、负责推动商业企业高效利用金融工具（证券、基金、债券、信托、保险等）和金融服务（储蓄、信贷、投融资、结算、信息咨询等）以支持商业研究与开发、商业成果转化、商业技术转移、商业企业上市运作等工作机构中高级管理人员。培训宗旨秉承“金融人才培养必须坚持市场化”的可持续发展观，充分发挥市场在资源配置中的决定性作用，改进和完善知识结构，把商业金融理论知识与实务纳入培训教育的课程体系，针对商业金融行业特点，加强商业金融实操型的研修培训，同时联合高等金融院校设立实习基地采取定点培养、联合培养等方式储备更多的商业金融服务人才。

英文释义：

Commercial Financial Manager, 译意：商业金融管理者，简称：CFM

作为商业金融领域最高水平的岗位认证，商业金融师旨在培养一批既熟悉商业实体运营管理，又熟悉金融工具的高级复合人才。在企业战略发展中，商业金融师将扮演推动企业高效运营、高效利用投资资金使收益最大化、推动商业企业股份制改造和IPO运作、通过金融市场操控引进战略合作方，降低企业成本与风险的重要角色，因此，商业金融知识体系作为企业与资本市场对接的重要媒介，不仅能够实现管理者专业素养的提高，也能够使商业企业更加顺应中国经济发展需求。商业金融师旨在打造业内顶级知识体系的岗位能力培训，将是衡量从业者职业水准与职业道德的认证标准。

通过商业金融师核心课程岗位能力的培训，中国商业金融人才培养工程正式启动，商业金融服务工作委员会将与培训学员继续保持商业金融师中长期培养继续教育的有效资源对接，为商业金融人才提供更为广阔的专业学习平台，并逐步完善多层次商业金融教育体系的三大版块的教育培养：学历教育（商业金融专本科段、商业金融方向在职研、商业金融方向EMBA）、岗位能力培训（商业金融师核心课程培训、商业金融实操实务培训）、继续教育（商业金融高级研修课程）。

培养专业人才，需要专业教育、专业教材、专业师资、专业学生，商业金融师核心课程内容涵盖了中国商业发展史、商业金融概论、金融机构与金融市场、经济体制发展与现代企业制度、商业金融政策与法规解读、票据融资、供应链金融、商业金融法律关系与操作实务、商业信用风险评价与管理、大数据、电子商务与现代商业金融、案例分析等内容，采取专家授课、参观考察相结合的互动式教学模式，中国商业金融领域内权威的专家学者领衔师资团队，让学员在提高专业能力的同时充分领略了商业金融的理论实践精髓。同时结合学员实际工作需要辅助型的开发商业金融服务实操模块教学、国际商业金融服务机构观摩教学等，以满足中国商业金融领域迅速增长的专业人才需求，当今人才资源已成为企业创新与竞争力的核心资源，只有注重商业金融领域专业人才培养战略，中国的资本市场才会有永续稳定的健康发展。

随着金融全球化进程加快，世界给予了中国参与国际规则改革的重要契机，中国市场迫切需要一批既有扎实的金融理论知识，又具有市场化、职业化、产业化、全球化的金融业务能力和技术的专业骨干，进一步推动商业金融工具与服务创新，提升商业金融服务领域的专业化水平，是商业金融工作委员会重要的历史使命。在对中国培养商业金融人才的现状及存在的问题进行深入分析后，商业金融工作委员全面统筹政府有关部门、商界、学界、行属院校、社会组织等机构，共同构建一个集商业金融人才培养目标、课程体系设置、实操应用、案例教学于一体，具有独特优势资源的教育平台，着力商业金融人才中长期的跟踪培养、定向培养，实现高端人才培养工作的新突破。

2014年8月9日-13日的首期培训在中国人民大学圆满完成，历时五天的课程采取了专家授课、课中答疑、专题论坛、专家评讲、参观考察相结合的互动式教学模式，来自商业金融服务业务相关系统、运营服务、行业资讯、研究等方向的服务性企业的高级管理人员约六十位业内人士，成功完成了首期培训的全部课程，顺利走向各自的工作岗位，为商业金融行业服务整体提升做出了巨大的贡献。

2、主办方的宗旨、使命

商业金融工作委员会将全面构建完善商业金融服务体系、加强商业金融领域的研究并推动商业金融工具与服务创新，提升商业金融服务领域的专业化水平，深化商业金融服务改革试点，保证我国商业经济市场继续保持长期、持续、快速发展的态势。

商业金融工作委员会的使命是：为中国商业、金融企业高级管理者定制开发知识体系、并提供最优质的教学资源以支持中国商业金融师核心课程岗位能力的专业培训标准；通过后续教育及活动建立广泛的商业企业会员之间及会员与金融企业之间紧密的联系、交流、合作。

3、能力定位

金融是一种交易活动，但金融交易本身并未创造价值，而是一种将商业实体经济的未来收入交换的方式。中国金融市场正在逐渐成熟，也逐渐培养了一大批优秀的金融交易人才。商业金融岗位培训立足商业实体经济，近年以来，为避免金融交易脱离商业实体“空转”，中国已经开始加紧从政策法规层面促进金融与商业的紧密融合。

当前的问题是，中国非常缺乏即熟悉商业实体运营管理，同时又熟悉金融工具的高级复合型人才。商业金融师岗位能力培训就是为解决中国商业金融复合型人才匮乏而在全国开展的专业人才培养计划，以培育企业战略发展中所需的商业金融专业人才。该培训的能力定位是：

n 培养企业战略发展中所需的商业金融专业人才；

n 能够借助金融工具和金融服务推动商业企业高效运营、产品升级及行业转型；

n 能够高效利用商业企业的投资资金，并使其收益最大化；

n 能够推动商业企业股份制改造和证券化（IPO）运作；

n 能够通过金融市场操作，帮助企业引进战略合作及投资者，降低企业经营研发成本和风险。

4、领域优势

4.1融合价值

立足金融，强调商业，重视战略！

中国企业需要面对更多挑战，从商业模式的选择到战略规划、从公司治理结构到资本市场融资上市，仅仅依靠传统商业直觉和现有的金融体系难以避免结构性投资风险。商业金融知识体系将商业企业运营管理与金融工具高度融合，无论是持续创造价值、控制投资风险，还是与资本市场对接，商业金融专业人士将可以做到更有智慧的决策。

商业金融专业人士对于建立全球化战略、充分利用金融杠杆实现资本协同效应等问题的判断会更具有前瞻性。商业金融知识结构将提升管理者的战略视野，并且使投资决策更加专业，从而提升资本运营效率、降低风险。

在高端管理人才十分匮乏的中国，商业金融师能够帮助财会人士获得更强的职业竞争力、更理想的职业生涯发展，并保持高水准的职业道德要求，有机会参与到企业全球化战略决策的过程中，并担任重要角色。

纵观世界各国的金融监管体系，无一例外都与本国经济发展环境紧密相关。商业金融师作为商业金融工作委员会所架设的课程体系，必然更符合国家有关部委的总体部署，无疑也会更加顺应中国经济发展的需求。

4.2职业培训

大多数的国际金融培训均面向金融企业，偏重金融交易从业者，而商业金融师群体，则主要面向商业实体企业管理者，或者银行、证券等围绕商业实体企业提供配套服务的专业人士，重点提高他们利用金融交易工具发展商业实体经济的能力，实现“产融结合”。

商业金融师专注于复合型金融人才的培养和发展，适合并不满足于掌握单纯金融知识的人。单纯的金融企业人才重在金融市场的交易职能，商业金融师则重在面向商业实体，制定企业发展战略中金融方案的人员，既可以是企业内部的各级管理者，也可以是为企业提供金融服务的专业人士，能够准确理解企业的商业运营规则，并在此基础上充分利用金融工具，提升企业的商业价值。

完成商业金融师岗位培训后，将能综合利用各类金融工具，为企业的经营和发展提供全面的商业策略和切实方案。企业要提高商业实体的价值，建立核心竞争力，需要充分发挥“商业+金融”的职能和作用。

商业金融师岗位培训有助于投资总监、银行高级管理人员、总经理、CEO等高级管理人才升级成为“复合型管理人才”的中国商界领袖。

4.3深造机会

通过商业金融师岗位培训的学习，可以掌握专业的企业战略、金融决策方面的技能。成为商业金融师的一员，商业金融工作委员会针对学员或提供专业辅导、业内新闻、网络资讯、商业信息和社交机会等各项帮助，使其始终处于业内的最前沿。

5、培训对象及课程体系

5.1培训对象

商业金融师岗位培训适合于上市公司、金融机构、大中型及高成长性企业中的高级管理人员。包括但不限于:

n

商业行业财务主管、风控部门主管、资金财务管理人员等；

n

商业银行服务部门管理人员、经理、业务经理；

n

证券、保险、基金公司的投资顾问和经理、营业部经理、高级业务员；

n

投资、担保、信托公司业务经理、高级客服人员；

n

从事与商业金融服务业务相关的系统体系、运营服务、行业资讯、研究等方向的服务性企业的高级管理人员。

5.2课程体系

n

中国商业发展史

n

商业金融概论

n

金融机构与金融市场

n

经济体制发展与现代企业制度

n

商业金融的政策与法规解读

n

票据融资

n

供应链金融

n

商业金融法律关系与操作实务

n

商业信用风险评价与管理

n

大数据、电子商务与现代商业金融

商业金融师核心课程岗位能力的培训时间为6天，采用专家授课、课中答疑、专题论坛、专家评讲、参观考察相结合的互动式教学模式。

6、考试

《国家中长期人才发展规划纲要（2010-2020年）》中明确提出要培养造就一大批具有全球战略眼光、市场开拓精神、管理创新能力和社会责任感的优秀企业家和一支高水平的企业经营管理人才队伍。其中掌握金融理论及其商业应用方法，无可厚非地成为了提升企业国际化核心竞争力的关键。

商业金融工作委员会启动商业金融师核心课程岗位能力培训，瞬时引发社会强烈反响，很多金融机构的管理人员表示一直期待一个金融行业高认可度的岗位培训来帮助他们实现专业水平的增长和个人价值的提升。商业金融师核心课程岗位能力培训的面世，恰恰满足了这些金融管理人员的需要。

6.1报名资格及证书

报名参加商业金融师考核的资格条件，包括学历和工作经验两方面。只有符合条件的高级管理者才能获准参加培训。具体要求是：

n

大学本科或以上学历；

n

具有5年以上工作经验，3年以上管理工作经验。

高级管理者在完成培训课程并通过考试后，由人力资源和社会保障部教育培训中心颁发岗位能力证书（该证书可在人力资源和社会保障部教育培训网查询）。由中国人民大学培训学院颁发商业金融研修班结业证书。

6.2报名方法

为保持商业金融师核心课程岗位能力培训的高端宗旨，所有希望参加商业金融师培训的人员，都必须先经过商业金融工作委员会的资格审核，然后在其指导下完成报名及缴纳学费。

7、多层次商业金融体系教育培养

参加商业金融师培训的人员还将有机会参加多层次商业金融教育体系的培养：学历教育（商业金融专本科段、商业金融方向在职研、商业金融方向EMBA）、岗位能力培训（商业金融师核心课程培训、商业金融实操实务培训）、继续教育（商业金融高级研修课程），获得证书后可自愿加入中国商业金融家俱乐部。

8、国家中长期人才发展规划纲要（2010-2020）

《国家中长期人才发展规划纲要（2010-2020）》是中国第一个中长期人才发展规划，是当前和今后一个时期全国人才工作的指导性文件。是在激烈的国际竞争中赢得主动的战略选择，具有重大意义！

《人才规划》提出了到2020年中国人才发展的总体目标，即培养和造就规模宏大、结构优化、布局合理、素质优良的人才队伍，确立国家人才竞争比较优势，进入世界人才强国行列，为在本世纪中叶基本实现社会主义现代化奠定人才基础。

围绕这一目标，《人才规划》提出了“服务发展、人才优先、以用为本、创新机制、高端引领、整体开发”的人才发展指导方针，明确了人才队伍建设的主要任务。一是突出培养造就创新型科技人才，努力造就一批世界水平的科学家、科技领军人才、工程师和高水平创新团队，注重培养一线创新人才和青年科技人才；二是大力开发国民经济和社会发展重点领域急需紧缺专门人才，为发展现代产业体系和构建社会主义和谐社会提供人才智力支持；三是统筹推进党政人才、企业经营管理人才、专业技术人才、高技能人才、农村实用人才、社会工作人才等人才队伍建设，培养造就数以亿计的各类人才，数以千万计的专门人才和一大批拔尖创新人才。

9、联系方式

地 址：北京市西城区复兴门内大街45号（100801）商业金融工作委员会

电 话：010-66095226