北京市召开促进科创、民营、小微企业融资工作座谈会；有关部门、银行等支招企业融资

 

新京报讯 (记者顾志娟)日前，北京市召开促进科创、民营、小微企业融资工作座谈会。今年以来，北京市研究和推出了新一轮科创、民营、小微企业的融资支持政策，包括搭建融资担保平台、搭建小微企业金融综合服务平台等六大举措，以及一套监测评估的指标体系。

 

会议强调，北京经济金融基础条件较好，一方面拥有一大批创新能力较强、运作较为规范、成长性较好的优质民营小微企业，另一方面拥有丰富的资金供给，发展小微金融服务大有可为，要坚定科创、民营、小微企业发展信心。

 

开年以来，北京市研究和推出了新一轮科创、民营、小微企业融资支持政策，包括六项举措和一套指标体系。一是搭建融资担保的平台，设立总规模不低于100亿的融资担保基金，整合政策性融资担保机构组建融资担保集团；二是搭建小微企业金融综合服务平台，发挥北京金融控股集团作用，充分运用大数据资源和社会信用管理制度，推动信用贷款增长；三是设立不良资产处置公司，盘活存量资产；四是完善贷款续贷的机制安排，鼓励金融机构不停贷、不压贷、不断贷，应续尽续，有效降低融资成本；五是完善信息对接机制，建立企业数据库，定期组织金融机构与企业对接，减少信息不对称；六是进一步优化营商环境，制定新的优化营商环境政策措施，继续为企业送上服务包，解决发展中遇到的具体问题。另外，北京市建立了反映科创、民营、小微企业融资的指标体系，加强监测分析，系统推进相关工作。

 

下一阶段，北京市还将继续积极拓宽债券融资、股权投资、企业上市等融资渠道，加快形成完整的融资服务链条；完善全国中小企业股份转让系统、北京股权交易中心、机构间私募产品报价与服务系统的金融市场体系；丰富银行、证券、保险、信托、资产管理等金融业态，加大金融产品供给；在用好人民币资金同时，继续用好外币资源，争取更多先行先试政策；完善金融服务基础设施，完善知识产权登记、评估、交易体系，促进知识产权等无形资产融资和动产抵押融资发展。

 

这是今年来北京市首次组织科创、民营、小微企业与金融服务对接活动，接下来这种对接将形成常态化沟通机制。

 

■ 部门表态

 

多部门推出促进融资组合拳

 

市经信局 发挥各类资金、基金引导作用

 

北京市经济信息化局局长王刚介绍，市经信局发挥各类资金、基金的引导作用，缓解中小企业融资难融资贵。2005年，北京市设立了中小企业发展专项资金，2016-2018年累计支持银行、担保机构、融资租赁金额超过1.24亿元，带动中小企业融资近140亿元。

 

北京市还设立了中小企业发展基金，总规模150亿元，其中政府出资30亿元。截至目前，该基金已对524家企业进行了711项股权投资，全部为中小企业。

 

2015年，北京市成为首批“中央与地方财政担保风险分担补偿”政策试点省市。自试点以来，符合补偿资金支持范围并通过备案的小微企业贷款担保项目超过1.4万笔，涉及担保金额约186亿元，代偿补偿资金累计支付1024.6万元。

 

王刚表示，下一阶段将持续强化中小资金的支持作用，不断拓展中小资金的支持领域；全面推动中小基金高效运转，提高引导基金运作效率和管理效果。另外还将以中小基金优质被投企业为试点，推动产业政策、财政政策和金融政策的协同，调动银行、投资机构的积极性，为优质中小企业提供融资渠道和服务。

 

央行营管部 用好再贷款、再贴现等货币政策工具

 

央行营业管理部副主任贺同宝介绍，下一步，央行营业管理部在民营、小微和科创企业金融服务工作方面有五个重点。首先是用足用好再贷款、再贴现等货币政策工具，充分发挥中关村再贴现窗口作用。

 

二是积极推广民企债券融资支持工具。营管部将联合相关部门、行业协会对接民营企业发债需求，对具备发债资质的民营企业开展重点辅导。

 

三是积极利用创业担保贷款政策支持创业就业。营业管理部将联合相关部门通过完善政策、搭建信息平台，引导更多银行积极开展创业担保贷款业务，加大对就业创业的支持力度。

 

四是推动科技金融专业化发展。将联合相关部门探索优化科技金融专营机构认定及激励机制。

 

五是利用外汇改革试点政策降低科技型企业融资成本。

 

北京银保监局 引导金融产品创新，扩宽服务范围

 

北京银保监局局长李明肖介绍，在服务民营和小微企业方面，北京银保监局出台了做好股票质押融资业务风险管理和推进小微企业续贷业务支持民营企业发展等指导意见，引导银行机构更为规范有效地支持企业融资周转“无缝衔接”。在服务科创企业方面，近三年，北京银行业累计服务科技型企业超过1.6万家，其中科技型中小企业超过1.3万家，对科技型企业贷款投放规模年均增速达44.3%。

 

北京银保监局鼓励银行机构发行小微企业贷款资产支持证券和小微企业金融债券，放宽发行条件，将小微企业贷款的基础资产由单户授信100万元及以下放宽至500万元及以下；引导支持非银行金融机构拓宽服务民营、小微企业融资业务范围，批准多家非银机构发行金融债券和资产证券化产品、开展债券承销业务和外汇资金集中运营业务，支持财务公司延伸产业链金融服务。

 

北京市金融局 优化金融信贷营商环境，拓宽股权融资渠道

 

在解决科创、民营、小微企业融资难、融资贵的问题方面，北京市金融监管局副局长李妍表示，市金融监管局着力优化金融信贷营商环境，丰富金融服务供给，主要措施包括完善信贷政策支持、引导金融机构提升效率、引导金融机构发展普惠金融、鼓励金融服务技术创新四个方面。

 

市金融监管局还发挥多层次资本市场的作用，拓宽股权融资渠道。加强企业的上市培育，出台《进一步支持企业上市发展的意见》和《北京市企业上市市级补贴资金管理办法》，建设上市挂牌企业总部基地，同时组建北京启元资本市场发展服务有限公司，搭建上市企业服务平台，主要为推动企业上市提供培训、咨询、财务顾问等各类服务，力图推动一批优质企业登陆科创板。

 

其他措施还包括，积极服务新三板改革，更好发挥区域性股权市场作用，积极发展股权融资，设立纾困基金帮助企业脱险纾困等。

 

李妍表示，下一步，市金融监管局将加快推进六大平台建设(创业投资综合服务平台、小微企业金融综合服务平台、上市公司综合服务平台、金融科技公共研发平台、金融发展促进平台、金融风险缓释平台)，进一步优化和改善金融信贷营商环境，推动金融科技创新发展，深化部门和市区金融服务联动机制。

 

北京金控 将组建北京市融资担保集团

 

北京金融控股集团为北京市国有金控集团，于去年10月19日成立。董事长范文仲表示，北京金控将打造贯穿小微企业各生命周期的综合金融服务体系，实现全市小微企业融资更广的覆盖面、更低的融资交易成本、更强的风险管控能力的三大目标。

 

北京金控将发起设立全国首家区域性金融大数据公司。一方面通过对数据和信息资源的加工、处理，为平台金融机构提供信用评估、风险预警等数据风控服务；另一方面，健全小微企业信用信息征集、评价与应用机制。

 

北京金控还将组建北京市融资担保集团，提高北京市融资担保机构的资本实力和外部信用评级等级，完善风险缓释分担机制。同时开发风险定价机制，降低小微企业平均担保费率和融资成本。在资产处置方面，北京金控将探索“线上+线下”金融资产交易和重组的新模式，并积极引入国际战略投资者，通过资产证券化和批量处置等途径，提升风险资产的处置流转效率。

 

北京金控还将适时组建股权基金类投资平台，联合各类社会资本，为小微企业提供“债权+股权”专业化投融资综合服务。

 

■ 银行支招

 

提高效率、降低融资成本

 

座谈会邀请了银行机构代表，多家银行的北京分行相关负责人介绍了在为科创、民营、小微企业提供融资服务方面所做的工作。

 

工行北京分行行长施刚介绍，该行将持续加大民营、普惠及科技金融业务的政策支持力度；稳步推进小微企业续贷及民企债转股业务，对出现临时性经营困难，但经营可持续、发展有前景、符合首都核心功能定位的小微企业，不停贷、不压贷、不断贷，通过续贷业务等帮助企业渡过难关。

 

农行北京分行行长胡新智介绍，接下来该行将加大信贷资源倾斜，大力支持民营小微企业及“专精特新”的科技型、创新型优质小微企业；进一步优化业务流程，提高信贷审批效率，深入推进小微企业信贷业务模板化运作、批量化审批；进一步加快产品创新，构建适应民营企业需求的产品体系与服务模式，打造融合便利的普惠金融综合服务平台；进一步落实降费让利，推动小微企业贷款利率明显下降。

 

民生银行北京分行接下来计划实行战略民企“名单制”管理，并针对民企上市公司提供主动授信服务。该行行长杨毓表示，将通过在线供应链金融、科创贷(投贷联动)、担保公司担保贷款解决中小企业融资难、融资贵的问题。针对小微企业适应非首都核心功能疏解带来的产业升级要求，该行将选取科技、文创、医疗、教育等行业重点开发，同时提升电子化处理水平，打造便捷、优质的小微贷款产品，支持小微企业健康发展。

 

华夏银行董事长李民吉介绍，该行将深化科技金融创新，积极与北京市互联网和大数据领军企业合作，实施“信贷工厂”模式，探索业务全流程线上受理、智能化审批和贷后管理，提高服务科技型中小微企业的效率。该行还将继续做强做大中关村管理部、文创产业管理部，制定专项信贷额度，设立专属绿色通道，加快贷款审批速度，提升对全行民营企业、小微企业、科创企业的服务能力。

 

浦发硅谷银行北京分行行长李周恒表示，2019年，该行将继续加大对中小企业客户的支持力度。将继续加大目标风险投资机构新增被投企业的渗透率，尤其是早期的风投机构被投企业。该行还将继续加大对于早期客户的支持力度，与合适的投资机构、孵化器、园区、政府建立合作，打造适合早期企业的一站式服务银行，也要进一步提升成长期客户的黏性，进一步拓展合适的服务和产品。

 

■ 企业声音

 

优化审批、提供更多融资方式

 

座谈会还邀请了近150家企业代表讨论科创、民营、小微企业在融资方面遇到的问题及解决办法。与会企业家在科创、民营、小微企业融资方面的诉求主要集中在优化信贷审批流程、无还本续贷、提供更多融资方式选择等方面。另外，还有企业希望能在科创板上市方面得到支持，以及在业务方面提供合作机会。

 

北京云知声信息技术有限公司CEO黄伟提出，希望政府与银行等金融机构一起，针对科创企业制定和提供更灵活、更多元化的融资政策和融资方式选择，让科创企业参与到债权融资中，使得科技创新的成果能够顺利实现商业落地。

 

黄伟建议，债权融资过程中，在银行等金融机构的风险控制标准之下，是否可以在以下方面有所突破，比如贷款审批过程中对企业建立更丰富的考察和风险评估标准体系，对于管理规范、财报数据及业务信息能够真实准确沟通的企业给予适当宽松的信贷政策，适当增加信贷额度，担保或者抵押方式的灵活选择；同时，北京市或者企业所在区域是否可以对科创企业有倾斜性的贷款贴息。

 

北京旷视科技有限公司总裁付英波也提出了类似的建议，希望政府有关部门支持和引导金融机构在信贷流程、信用评价、贷款发放效率等方面开展创新和优化，对于高科技产业在信贷政策方面予以倾斜。

 

北京合众思壮科技股份有限公司董事长郭信平提出，对于重点产业中的重点企业，建议金融机构采取“白名单”制度，在信贷政策上予以适当倾斜；建议金融机构能够对企业的流动资金贷款采取“无本续贷”“借新还旧”等方式。另外，考虑到高科技企业轻资产的特点，他建议积极探索推动知识产权担保融资。

 

北京东方园林股份有限公司董事长何巧女建议，深入研讨成立民企专项续贷基金的可能性，为民营企业贷款周转提供过桥资金；推动对银行的主承类中间业务，建立引导及推广机制，帮助民企解决融资渠道出口问题；在京银行业金融机构进一步加大对无实质风险的中小民营企业的支持力度，保障民营企业持续健康经营。

 

随着科创板实施意见出台，通过科创板融资备受科创、小微等企业期待。

 

北京奇安信科技有限公司齐向东表示，奇安信正在积极筹备科创板上市，希望能得到相关部门的支持。目前该公司计划于本月内完成股改。

 

付英波提出，旷视科技对于上市科创板也有想法和信心，也希望能够得到政府部门更多关于科创板的政策指导与帮助。

 

此外，付英波表示，旷视科技的技术可以与金融业务进行融合，2018年北京银行成立科技金融创新中心，旷视科技也有所参与，希望未来能够与更多金融机构在金融科技领域开展深入合作。

 

同属AI行业的北京云知声信息技术有限公司CEO黄伟也表示，金融行业是AI企业科技创新成果展示和运用的重要场景，也非常愿意支持金融科技战略的实施，希望能在政府和相关部门的支持下，与金融行业各相关机构建立深度合作关系，并有机会在此过程中加深双方的理解和信任，为未来探索更广泛的合作方式奠定基础。